深入了解Vanguard总股票市场ETF(VTI)

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2017年9月2日上午6:58 纽约证券交易所:VTI

纽约证券交易所:VTI |新闻,评级和图表

Proj Omni: 先锋总股市ETF (ETF:VTI)为投资者提供了在美国股票市场的多元化投资机会。在这篇评论中,我们’我来看看基金的表现(份额–not stock–历史价格,回报率,股息,收益率,持股/构成,成本/费用比率,税收效率和Beta)以及替代方案(VTI与VTSAX,VTI与VTSMX,VTI与VOO,VTI与SPY,VTI与VTI) (VXUS,VTI与SCHB)提供给个人投资者。


1.什么是Vanguard VTI ETF?

Vanguard VTI是一种寻求追踪CRSP美国总市场指数表现的ETF。

ETF投资于在美国证券交易所交易的大中型和小型公司。

它是一种被动管理的(指数抽样)ETF。该基金已全部投入。

较低的费用和精心设计的基准使VTI处于有利位置,可以长期长期产生可调整的风险收益。

2. VTI适合谁?

VTI等指数基金非常适合希望在美国以外的市场广泛涉足的个人投资者&P 500.

VTI非常适合有钱的长期投资者’较长时间的增长至关重要。相反,它可能不适合短期投资者(例如,那些希望持有少于一年的头寸的投资者)。

3.您如何评价/排名VTI?  

我们不’t指定星级,例如 晨星,而是指导个人投资者根据其投资目标,经验和市场知识做出决定。

如果你’关于投资的新手,您’要在美国市场寻找广泛的投资机会,您应该尝试一下。我们给它一个三重绿色。

为什么要三重绿色? 

VTI:1.提供对美国大,中,小盘股的多元化投资; 2.费用率极低, 0.04%; 3.历史上做得很好。较低的费用和合理的代表性投资组合使该基金处于有利位置,可以在将来表现出色。

注意事项–三重绿色不’并不意味着您应该立即投资该基金。  鉴于您的投资目标,它必须适合您。另外,我们不知道VTI的未来会是什么样–以及此时美国股票是否被高估了。

4.什么是CRSP美国总市场指数?我应该知道些什么? 

CRSP美国总市场指数占估计值 国内所有普通股的99.5% 在纽约证券交易所和纳斯达克交易。

它的历史收益率/收益率与S类似&P 500 (it’s perhaps 稍微领先于S&P 500)。

不像S&由委员会监管的P 500,CRSP依靠独特的机械指标构建模型。市场指数基金总额较大, 除大盘股外,还包括其他中小盘股.

5. VTI是否给投资者带来国际影响?

很多基金’最大的持股是跨国公司,因此VTI具有相当大的间接国际影响力。

6.什么是 VTI持有量? 

以下列表显示了 VTI的顶级持股 和资产的权重:

公司

符号

资产百分比

苹果公司

AAPL

2.85%

微软公司

微软

2.00%

亚马逊公司

亚马逊

1.49%

Facebook Inc A

FB

1.41%

埃克森美孚公司

XOM

1.36%

约翰逊& Johnson

江南

1.34%

摩根大通& Co

JPM

1.24%

伯克希尔·哈撒韦公司B

BRK

1.23%

Alphabet Inc A

高格

1.06%

Alphabet Inc C

高格

1.01%

前十名资产占基金的15%’s performance, 由于市值的权重,它有些集中。这十项资产将占等值总市场指数基金的0.3%。

7.在过去的3-5年中,VTI的表现如何/ VTI回报了多少?  

在过去三年中,VTI股票(非股票)的年收益率为9.66%,在过去五年中的收益率为15.23%。以下是VTI价格图表。

8. 什么是VTI’s expense ratio?

VTI的费用比率为0.04%,这非常低。

9.什么是VTI’税收效率?什么是VTI’s 税收成本比?

一年 税收成本比 (由于投资者支付分配税而减少收益) 对于VTI是 0.49%。这意味着由于股息税,收益实际上减少了几乎一个百分点。

10.什么是VTI’s beta?  What 是 VTI’s risk profile?

十年 VTI的beta(波动率)为1.03,相对于S&P 500.这意味着VTI的波动性略高于S&P 500.

您应该期望更具波动性的基金的业绩更高,因为它们的风险更大。

VTI的R平方为99.43%,这意味着VTI与S高度相关&P 500.

11. VTI支付多少股息? VTI产量是多少?

VTI支付季度股息。这里是 最近4个季度的支出:

除息日 股利金额($)
2017年6月21日 .575
2017年3月24日 .542
2016年12月20日 .727
2016年9月13日 .539

基于此,过去12个月的股息金额为$ 2.38,因此 过去12个月的股息收益率为1.92%假设VTI’s price 的 $123.94.

SEC报告的收益为 1.86%.

12.什么是好的总市场指数ETF?

在总市场指数ETF中,我们有一些’d like highlight:

  • 物联网 iShares Core S&P美国股市总计ETF;费用比率是 0.03%;拥有3600多个股份,并且非常节税。
  • SCHB 施瓦布美国大盘ETF;费用比率 0.03%。它拥有2,000多家控股公司。
  • VTI 总股市ETF;费用率为0.04%;拥有约3600家控股公司。

您可以交易ITOT 免佣金 on Fidelity,假设您有一个Fidelity帐户。在ETF最初购买后30天内发生的任何交易均收取4.95美元的短期交易费。
您可以 在施瓦布上交易SCHB 免佣金.

13. VTI与VOO?我应该选择VTI还是VOO?

VTI跟踪CRSP美国总市场指数的表现,而VOO仅投资于南美洲的股票&P 500指数,代表美国最大的500家公司。小号&P 500约占总市场指数的80%。

在性能方面,它们是相似的。  在过去的五年中 VTI回报率为15.23%,而VOO为15.38%.

VOO和VTI 费用比率 完全一样 0.04%.

选择取决于您–你想接触S吗&P 500,还是代表美国整个市场的更广泛的股票篮子?   

14. VTI与VTSMX?我应该选择VTI还是VTSMX?

VTSMX是共同基金 跟踪总市场指数。 VTI是ETF。

VTSMX has a 最低投资 的要求 $3,000.

VTSMX 更贵;它的 费用比率是 0.15% vs. 0.04% for VTI.

VTI is considered 更省税 than VTSMXVTSMX税成本比为0.66%.  VTI成本比率是0.49%。那意味着 与VTSMX相比,VTI的税后收益平均要高出0.17个百分点.

VTI没有最低余额要求。由于VTI是ETF,因此,如果您在Vanguard或零美元经纪人(例如Robinhood)之外进行投资,则可能需要支付交易佣金。

VTSMX 为您提供参与的机会 自动投资,因此您可以按期望的比例购买股票。
实际上,您甚至可以选择每月自动从您的银行帐户中扣除的选项。

VTI, 另一方面, 类似于股票的交易。投资者可以选择手动添加现有投资。但是,特定数量的股份通常基于当前股价。

用 共同基金(VTSMX),投资者能够自动将股息和资本收益进行再投资,而ETF可能没有这样的计划。
如果你 在Vanguard上交易VTI, 你将能够 自动再投资 股息和资本收益。

我们的建议–使用低成本/免费经纪人(例如Robinhood或Vanguard for Vanguard基金)投资于VTI(相对于VTSMX)。

15. VTI与VTSAX?我应该选择VTI还是VTSAX?

VTSAX是共同基金的Admiral Shares版本 跟踪总市场指数。的 最低投资 的要求 $ 10,000.

VTI和VTSAX具有 相同费用比率: 0.04%.

VTI 通常被认为 更省税 than VTSAXVTSAX税费率为0.70%.  VTI税成本比为0.49% 。那意味着 与VTSAX相比,VTI的税后收益平均要高0.21个百分点.

VTSAX是 可能 因为它可以更方便地进行自动投资和股息/资本收益的再投资’s a mutual fund.
我们的建议–if you’重新考虑两者之间的关系,请尝试使用低成本或免费经纪人(例如Robinhood或Vanguard)的VTI。

16. VTI与SPY?我应该选择VTI还是SPY?

间谍 tracks S&P 500,代表总市场指数的80%。

间谍’的费用比率略高于VTI’s: 0.09% vs. 0.04%.

间谍 是 much less tax efficient than VTI. 间谍 税收成本比 是 0.92%.  VTI税成本比为0.49% 。那意味着 VTI与SPY的税后收益平均将提高0.43个百分点.

两种ETF的历史收益具有可比性–see 以下图表.

对于采用复杂的策略(包括期权)的投资者而言,SPY具有一大优势。 间谍复制S&接近完美的P 500基准,可供投资者用于期权交易。

间谍提供了令人难以置信的流动性期权市场,对于希望执行日内交易或持有时间短的投资者而言,SPY是一个很好的工具。

但是对于大多数散户(个人)投资者而言,这实际上取决于您选择哪种股票’d like to invest in–large-cap (S&P 500)或全大写(VTI)。如果是前者,请选择SPY, IVV 或VOO。如果是后者,请选择VTI。

17. VTI与SCHB?我应该选择VTI还是SCHB?  

SCHB跟踪道琼斯美国广泛股票市场指数的总回报。我提出了一种低成本的方法来获取美国大盘股和小盘股的表现 2,000股)。 VTI捕获了 3,500库存.

就覆盖范围而言,两个ETF具有可比性。

SCHB和VTI都不要’没有最低投资要求。

VTI和SCHB的历史回报非常可比.

SCHB费用比率低于VTI’s: 0.03% (vs. 0.04% for VTI).

SCHB的税收效率不如VTI。  SCHB税费率为0.84%.  VTI税成本比为0.49% 。那意味着 与SCHB相比,VTI的税后收益平均要高0.35个百分点.

VTI是规模更大的基金,拥有超过5000亿美元的资产。 SCHB周围 90亿美元。 VTI可能比SCHB具有更好的流动性。

两种基金都是不错的选择。如果税务效率对您很重要,则可能要选择VTI。成本和性能差异可忽略不计。     

18. VTI与VXUS?我应该选择VTI还是VXUS? 

VXUS跟踪 富时全球全盘(美国除外) 指数(由位于美国境外的公司发行的股票。它在发达和新兴的非美国股票市场中提供广泛的敞口。

VXUS费用比率 is 0.11% vs. VTI’s 0.04%.

在过去的五年中, VXUS的回报率远低于VTI:8.78%对15%+。

但这不应该成为不投资VXUS的原因。实际上,大多数财务顾问会建议您在国际股票中占有一定份额。

VXUS和VTI确实不同。也许您可以同时投资两者(或投资其同等价值)。  

19.什么是VTI营业额?营业额真的重要吗? 

VTI年营业额为4%,而不是大型ETF的平均58%。
较低的营业额等于较低的成本和较小的应纳税资本收益分配,因此这很重要。

20.我如何才能找到比VTI更好的基金?     

你可以拿一些 关于哪些ETF在表现上优于VOO的建议 芬斯特德’s Idea tool。该工具会弹出一些ETF建议(来自同一基金类别和总体),这些建议历来具有较高的费用调整收益率和较低的波动性(即风险)。

对于VTI,Finstead创意工具建议 iShares全球技术ETF(IXN) and iShares晨星大盘ETF(JKD) 作为过去五年中回报率较高且波动性较低的整体基金和同一类别的基金。

不过要小心–在投资这些基金之前要尽力。现在是购买科技基金的好时机吗?

先锋总股票市场ETF(纽约证券交易所:VTI) 周五收于127.27美元,上涨0.29美元(+ 0.23%)。年初至今,VTI上涨了11.37%,而基准S上涨了11.90%&同期P 500指数。

VTI 目前有一个 ETF每日新闻SMART GradeA(强买),在118只ETF中排名第3 大盘混合ETF 类别。


本文由您提供 芬斯特德.


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