六个资产ETF基准真的有多好? (VTI,VEU,BND,VNQ,VWO,DBC)

第一个婴儿潮一代,准备退休,并在我们思想的最前沿,仍然蒸汽的金融崩溃。我们一直在建立一套具有潜力的简单资金 以低风险提供良好的回报。

我们已经看到越来越多的多样化可以对模拟历史回报产生重大影响。可悲的是,只有少数退休计划(〜4%)有六个资产课程,但我们指出,我们大多数人都有一个以上公司的工作,可能有可能与IRA和401K或退休的结合创造整体组合你使用的车辆。

在里面 上一篇文章 我们将PIMCO管理债券基金添加到我们的基准中。我们指出,目前没有能够在这个关键领域竞争的ETF,我们指出,这对历史模拟产生了1%的颠簸。在未来的文章中,我们将改进每个资产课程,以了解他们为建立一个全面的计划,他们提供了哪些改进,从中可以建立有效的投资组合。

在本文中,我们将稍微绕道而行并回答两个问题:

1.基准测试对我们支持的其他计划进行程度
2.拥有较少的资产类别比较贫穷的资金更好的资金更好,而且有更多资产课程

我们将通过展示我们在初始研究中总结的大约800个计划的结果来回答这一点。因为计划的数量,我们不’T提供调查个人计划的能力,但如果有人有一个具体问题,可以提供这一点。

红线是购买和持有策略的五年退货。绿线是计划中的资产类数(右侧的轴),金栏是如何执行的基准。

我们注意:

  • 基准在六个资产课程计划的中间地区和所有其他计划中的高于平均水平
  • 最重要的计划在五年内每年返回率为11%,但这只是800中的一个,下一个最好的是9%
  • 随着资产类别的数量减少数量但有明确的尖峰,存在一般趋势
  • 资产类别的数量较少的计划以及任何一些计划

对于那些只想要购买和持有策略的人来说,研究所有资产类别类别的11%和9%的计划,以了解什么让他们勾选以及贸易票据在更多或更少的资产课程之间。

如果我们现在看看应用战术资产分配战略的同一计划:

蓝线是战术资产分配策略的五年回报。红线是计划中的资产类(轴到右侧),金栏是如何执行的基准。

我们注意:

  • 行为更受管制—没有大尖峰
  • 我们看到有资产类别数量较少的一些计划优于更高资产类括号中的计划
  • 一般来说,资产类别较多的计划表现更好
  • 基准在六个资产类中间和大多数其他班级执行

看看较低阶级中的一些峰值表演者,但这是对另一篇文章来说可能是有效的。

六个资产基准与其七个资金(纽约证券交易所:vti),(纽约证券交易所:veu),(纽约证券交易所:BND),(纽约证券交易所:VNQ),(纽约证券交易所代码:vwo),(纽约证券交易所代码:vwo),(纽约证券交易所代码:DBC),(mutf:pttdx)是(MUTF:PTTRX)的替代品合理地与我们审查的任何计划相比表现。如果您想在那里停止,您有一个简单,可管理的资金集,应该与大多数计划竞争。

我们的争论是,虽然有一些规划的资产课程较少,但表现得很好,最好的事情是最大限度地提高多样化和工作。

我们将继续看看我们如何通过查看在资产类别中添加资金来进一步提高性能。

如果有读者想调查一些脱颖而出的一些计划,请随意 联系我们.

披露:  MyPlaniq与本文中提到的公司或公司没有任何业务关系。它没有建立退休计划。通过历史模拟获得上述投资组合的性能数据,并具有假设。

由myplaniq.com的工作人员撰写

LTI Systems,Inc。是运营商 myplaniq.com. 和validfi.com。 LTI系统的创始人在计算机和半导体行业中具有广泛的技术和业务背景。他们一直在使用MyPlaniq提供的策略,以获得自己的个人退休和应税投资。 LTI系统的使命是使习惯于私人投资者可用的机构和高净值的人提供财富管理投资策略,其私人投资者的额外费用和易用性。 LTI系统的创始人,投资者本身,通过从投资者方面采取视角来为投资者创造这样的系统和服务。他们正在使用该系统和自己的投资的策略,并与客户对齐他们的兴趣。  

myplaniq的博客 提供期刊文章,讨论与退休计划有关的问题(401(k),403(b)和IRA),递延补偿计划(457),大学储蓄计划(529),应税经纪投资账户,可变年性和普遍的人寿保险计划。它还涵盖了投资策略,特别是战略和战术资产配置和投资产品,如ETF和共同基金。此外,它还将与退休规划,个人金融,投资策略,年金,保险,大学储蓄和市场/经济前景有关的日常文章。它为读者提供了评论和讨论社区。

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